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千万企业年金投资一年亏损7%--中国国情
2012-05-24

  本报记者 胡金华 上海报道

  覆巢之下无完卵。

  2011年惨淡的资本市场带给投资者的是惨淡的收益,不论是个人投资者还是机构投资者,都蒙受了宏大的亏损。已累积结存超过3000亿元企业年金的投资收益近日倍受关注。

  “我们的企业年金由上海一家养老公司投资运作,去年的投资亏损竟接近7%。”2月21日,上海一家大型企业的负责人张跃(化名)向《华夏时报》记者泄漏。据其介绍,该企业年金总额大概为1000万元,亏损达近百万元,公司已经决定将企业年金转出,交由其他投资实力比较好的养老险公司打理。

  记者就此向泰康、平安、太平、国寿、长江5家养老险公司采访企业年金的投资收益,其均表现,目前还不能对外公布,不过整体上来看,收益难说理想。

  跑赢大盘

  “2011年企业年金收益很可能整体告负,但好于公募基金和私募基金的投资收益。对于养老险公司管理的1300亿企业年金来说,每家的整体投资收益都差不多,单一计划还略有微盈,集合计划能够打平已经算是不错,大部分参户企业可能都是亏损的。”2月23日,泰康养老险公司一石姓人士告知本报记者。

  据其介绍,泰康投资实力在养老险公司中排名靠前,去年的集合计划总体收益达到4.7%。“据我所知,涌现近7%投资亏损的这家养老险公司,并没有单一计划,都是集合计划,但是这家公司集合计划的整体收益还可以,不至于一家参户企业会涌现这么大的亏损,一般来说,涌现3%的亏损都已经算是高的了,须要向客户说明原因。”上述人士对记者表现。

  2月24日,记者也从太平养老获悉,太平养老托管的企业年金去年投资股票不到5%,这部分年金亏损幅度为10%左右,但其债券账户、存款账户有3%和5%的收益,总收益为正。记者从其他几家养老险公司中所了解的情形大致也是如此。

  “在21家企业年金投资管理人中,保险资产管理公司有4家,更多的都是基金公司,基金去年事迹都是下跌,这也容易懂得企业年金去年会整体亏损的原因,相对而言,险资的投资要更谨严,在单边下跌市中,能够保持打平是很不错的了。”2月23日,京华山一国际(香港)有限公司保险研究员夏平受访时称。

  据人力资源和社会保障部相干人士此前预计,在2007年到2010年四年间,国内企业年金总量已经达到2800亿元,再依照去年约500亿的增量,那么达到3300亿元,截止到2010年末的平均收益率达到11.43%,跑赢通胀和股市。

  养老险企“夺客”大战

  在业内人士看来,虽然企业年金去年的投资收益不佳,但这个时间段正是各家养老险公司向参户企业公布投资事迹的时候,也是新旧集合账户转入转出的时间,养老险公司正在铆足了劲争取客户。

  “经过了几年的发展,参户企业对托管人和投资管理人的要求越来越高了,对于养老险公司来说,虽然大都还是亏损经营,但是投资事迹已经成为客户考量转入转出的重要尺度。我们在上海的主要大客户有上海铁路局、交通银行(601328,股吧)、上海证交所等,现在参户企业要将企业年金转入我们公司,成立单一计划的话,年金总额要达到3000万以上,低于3000万的就参加集合计划。”泰康养老的上述人士告知记者。

  张跃2月24日告知记者,他所在的事业单位已经筹备将企业年金转到别的养老险公司,据他泄漏,去年同样在这家养老险公司的参户央企宝钢集团的年金收益达到3%,同一家养老险公司的年金收益相差如此之大,却又不给出合理的亏损原因,是他们选择将年金转出的原因。

  记者也根据人力资源和社会保障部的数据了解到,在2010年末全国有3.71万户企业树立了企业年金,参加职工人数为1335万人,但是这3.71万家树立年金计划的企业数仅占企业总数的0.31%,累计结存的企业年金基金只相当于同期两市市值的1.06%,参加企业年金计划的职工人数仅占就业总人数的1.51%,企业年金资产相当于GDP的0.71%。

  夏平剖析指出,企业年金的市场很大,就目前而言,养老险公司托管的企业年金总量约占市场的40%,已显出托管才能和投资实力相较基金公司高出一筹。